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Placement des particuliers

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PLACEMENT DES PARTICULIERS

Description du client

Luis Rodriguez est célibataire, 32, 1 enfant à charge de 8 ans, travailleur autonome. Son revenu annuel net se situe à 52 000$. Il n`a aucun plan d`épargne, ni de retraite, ni de protection pour lui ou son enfant. Il se demande s`il y a quelque chose à faire. Son budget lui permet de dégager 1000$ d`épargne par mois.

Planification financière de Mr. Rodriguez

Après avoir évalué votre situation financière, nous avons des recommandations quant à vos besoins financiers. Nous reconnaissons que vous avez une grande capacité d`épargne, mais il vous faudrait un plan d’épargne bien détaillé afin de mieux placer votre argent et, en même temps, de protéger votre patrimoine familial et ainsi vous assurer une bonne retraite.

Produit d`assurance

Assurance-vie

Le type d`assurance-vie qui selon nous vous conviendrait, serait un temporaire 10 ans. Il serait avantageux pour vous de prendre une assurance-vie temporaire, car vous n`avez pas d`antécédent médicaux. Il s`agit d`une assurance-vie peu coûteuse qui vise à répondre à vos besoins spécifique à court terme. Puisque vous avez un enfant à charge, il serait intéressant de protéger son avenir en cas de décès. Ce montant de couverture aiderait votre enfant à maintenir sa qualité de vie actuelle durant ses études, à rembourser votre passif en cas de dettes éventuelles et à combler vos frais funéraires . De plus, il est possible à l`échéance du contrat de renouveler ou si vous avez des nouveaux besoins à long terme vous pourrez transformer votre assurance-vie temporaire en permanente.

Assurance invalidité

L`assurance invalidité est un élément essentiel car vous êtes un travailleur autonome. Elle vous procurera une sécurité financière à vous et à votre enfant en cas d`une perte de salaire causée par l`invalidité. Sachez qu`il y a une possibilité sur deux de vivre une invalidité de plus de cinq mois. Nous vous proposons donc une assurance salaire invalidité.

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